Riff, le 13/10/2014 à 14:31
Au US, depuis 2011, les voitures achetées avec certains emprunts sont équipées d'un dispositif contrôlé à distance pouvant bloquer le démarrage... et le contrôle de ce dispositif est généralement entre les main du prêteur, qui peuvent les activer en cas de retard dans les paiements...

C'est... plutôt flippant, d'autant que ces dispositif peuvent aussi permettre d'autre type de suivi, par exemple envoyer une alerte au préteur si l'emprunteur utilise sa voiture pour faire autre chose qu'aller au boulot...

Ce genre de développement des outils de suivi, de localisation et de contrôle à distance me semble plus que dangereux... Imaginez ça étendu au domaine de l'assurance : tu passe deans un quartier "chaud" ? Tu reçoit un message te signalant que tant que tu es dans la zone estimée dangereuse par ton assureur, une majoration de 5€ par minute te sera facturé pour tenir compte des risques plus élevés, et que si tu gare ta voiture, ton contrat d'assurance sera annulé... et pas de bol si tu habite dans cette zone, ou que c'est le seul trajet possible pour aller bosser (et donc pour pouvoir payer ta prime d'assurance ou l'emprunt de ta voiture)...

C'est tiré par les cheveux ? J'en suis pas forcément sur, les cas récents de "jeux-concours" organisé par des assurances santé (qui proposent une réduction aux gens pouvant prouver à l'aide d'une appli smartphone qu'ils ont effectué un certain nombre de pas par jours) sont déjà dans cette logique. D'un, ton assurance t'impose l'adoption d'un comportement (pour le moment par le "jeu", et sur une logique de volontariat, certes), et de deux, tu en est exclu de fait si tu n'a pas les moyens de te payer un smartphone ou une montre connectée... D'où le risque d'assurance maladies "à deux vitesses" : des réducs pour ceux qui peuvent déjà payer, et une exclusion de fait pour les autres (j'ai l'impression que c'est déjà le cas avec les mutuelles, où plus tu as les moyens de payer, plus tu es remboursé correctement)
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