Intéressant ! En résumé (je cite) : «
* __Livret A__ - rend. 1% :
Un rendement de plus en plus faible mais l'absence d'imposition et la disponibilité immédiate en fait un support idéal pour l'épargne de précaution. Y placer 6 mois de salaire. Utiliser un Livret jeune ou LEP si possible avant un livret A.
Disponible immédiatement. Max 23 k€.
* __Assurance vie__ - rend. variable 2,5 - 3% (fonds euros) / Performance boursière (unités de compte) : LE support pour construire et transmettre un patrimoine. Ouvrez-en une aujourd'hui pour prendre date. Aussi pour les enfants, dès leur naissance, plutôt qu'un livret A. Attention aux frais: privilégier les assurances vies en lignes sans frais sur les versements et pas plus de 0,6% par an de frais de gestion. Ne pas ouvrir son assurance-vie dans une grande banque. Ne pas tout placer sur le fonds en euros, affecter une partie sur des unités de compte pour dynamiser (en fonction de la tolérance au risque). Permet également de transmettre 150k€ en franchise de droits de succession.
Pas de blocage mais imposition des bénéfices si retrait avant 8 ans.
* __PEE__ - rend. selon supports disponibles dans le plan :
Le PEE est doublement intéressant: les gains sont défiscalisés et l'employeur peut abonder les versements (jusqu'à les tripler, plafond de 3400€/an) également sans imposition des abondements employeur.»

A jeter : __PEL__ «Le PEL n'est plus très intéressant avec la baisse des taux de crédit immobilier, et son taux d'épargne de 2% est inférieur à l'assurance-vie», __CEL__ «Plafond bas, rémunération quasi-nulle, le CEL n'a aucun intérêt », __SICAV__
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